В современных рыночных условиях взыскание долга по договору – это не ситуативная операция, а каждодневная насущность для любой компании, ведущей хозяйственную деятельность. Оплатить продукцию сразу может далеко не каждый контрагент. Кто-то прибегает к отсрочке платежа, другие просят подождать с выплатами, третьи – просто игнорируют предсудебные напоминания, вынуждая обратиться в суд для восстановления нарушенных законных прав и интересов.
При этом важно понимать, что имеется немало способов взыскания. Выбор конкретной методики зависит от сложившейся ситуации. Юрист должен не просто отправлять претензии, а всесторонне оценивать ситуацию, чтобы избрать тот способ, который наиболее уместен в том или ином случае. Опытный правовед гордится не количеством судебных процессов, а суммами, которые он успешно взыскал при минимальных издержках компании, которую он представляет.
Вполне допускаем, что какие-то моменты в данной статье потребуют дополнительных комментариев. Специалисты юридической компании ЮРИДЭКС легко дадут пояснения. Возможно ведение подобных дел под ключ. Говоря иначе, Вы делегируете нам истребование задолженности. Платите при этом за результат, а не создание видимости бурной деятельности. Гарантируем, что вместе с нами Ваша дебиторка значительно уменьшится.
Внесудебные способы получения средств от должников
Если работа в рамках производства по делу изучена хорошо, то об альтернативных путях часто забывают. Штатные юристы не желают искать новые пути, их работа начинает становиться механической, лишенной смысла. Телефонный звонок – претензия – суд. Обычно взыскание долгов так и происходит. Давайте посмотрим на проблему шире, с разных ракурсов. Приводим 7 путей восстановления нарушенных прав и интересов.
Претензия
Суть данного документа в том, что организация в письменной форме извещает другую о своих требованиях. Предлагается решить добровольно. В данной официальной бумаге указывается сумма долга, пени и штрафы.
Согласно общему правилу, такое уведомление обязательно до обращения в суд. Договор или законодательные акты могут допускать игнорирование подобного пути решения правового конфликта, но часто без претензии не обойтись в принципе. Например, это касается автоперевозки грузов внутри нашей страны.
Обратите внимания, что порядок предъявления может быть установлен как законодательством, так и договором. Например, можно включить в соглашение между сторонами возможность решения вопроса через медиацию, третейские и судебные разбирательства.
Претензия должна направляться по юридическому адресу (месту нахождения) организации. Допускается отправка в филиал или представительство, если они выступают в качестве должников. Есть смысл отослать предсудебное уведомление по всем известным адресам, которые фигурируют в договоре, на фирменных бланках и т.д. Если обязательства имеет индивидуальный предприниматель, напоминание следует прислать на его домашний адрес или в место пребывания или осуществления трудовой деятельности. В суд следует обращаться только после получения ответа или истечения установленного срока на это.
Этот путь стоит избрать не только по причине закрепленности в законодательстве. Он не требует больших затрат, позволяет сохранить партнерские отношения с контрагентом. Кроме того, не рассматривается в качестве принудительного пути взыскания задолженности.
Через ИМНС, таможню, ФСЗН
Такое взыскание долгов в РБ осуществляется в пользу государства. Идет в ход, когда компания не имеет возможности своевременно перечислить платежи, являющиеся обязательными (взносы в соцзащиту, налоги, пошлины), по причине того, что на расчетных счетах отсутствуют финансовые средства.
Через налоговую
В ИМНС по месту постановки на учет следует подать не позднее 5 дней с момента появления неисполненного обязательства:
- список дебиторов с приведением суммы их долгов;
- копии документов, которые можно рассматривать как подтверждение задолженности (к примеру, договор или накладная);
- копии тех официальных бумаг, которые устанавливают срок исполнения обязательств или свидетельствуют о его пропуске (допустим, договор, дополнительное соглашение или письменное требование уплаты).
Допускается подача и заявления об уступке требования вместе с актом сверки или иным документом с подписью должника и плательщика, что можно рассматривать как подтверждение наличия неисполненных обязательств. Налоговая инспекция обязана информировать о решении истребовать средства таким путем. С этой целью направляется сообщение в электронном виде через личный кабинет плательщика.
Через таможню
В таможенный орган следует официально обратиться не позднее 5 рабочих дней с даты получения его решения о взыскании платежей, пеней или решения на основании акта проверки. В эту структуру отсылают те же документы, что и в ИМНС. Обязательно наличие сведений о дебиторской задолженности.
Через ФСЗН
При наличии долга по взносам организация представляет заявление, в котором указывается дебитор и его реквизиты, а также сумма обязательств. Обратите внимание, что Фонд социальной защиты не несет ответственность за достоверность сведений.
Для данного пути есть оговорки. Долг не взыщут, если:
- должник представит документы о наличии спора в суде;
- лицо с обязательствами финансируется из бюджетных средств республиканского или местного масштаба.
Практика показывает, что взыскание долгов с юридических лиц и ИП через ИМНС, таможню или ФСЗН являются весьма эффективными инструментами. Из слабых сторон такого решения стоит отметить то, что истребуется только основная задолженность. Кроме того, деньги не поступают на расчетный счет компании.
Нотариальная исполнительная надпись
Позволяет разобраться с проблемами в упрощенном порядке, не обращаясь в суд. Взыскиваются бесспорная задолженность, неустойка, штраф, пеня по следующим типам договоров:
- купля-продажа;
- подряд;
- перевозка;
- возмездное оказание услуг;
- хранение.
Важно понимать, что обязательным условием является признание должником своих обязательств в письменной форме. При этом не требуется соблюдение претензионного принципа, но следует известить дебитора о намерении обратиться в нотариальную контору для совершения соответствующего действия. Официальные бумаги, по которым допускается бесспорное взыскание, утвержден постановлением Совмина под номером 1737 (2006 год).
Из положительных сторон такого метода стоит отметить оперативность (совершение происходит в срок от 1 до 3 дней). Потребуется перечислить нотариальный тариф, который впоследствии взыщут с должника (5% от суммы, но не менее 10 и не более 1000 БВ). Исполнительная надпись относится к категории исполнительных документов. Не допускается взыскание процентов, если это не вытекает из договора лизинга. Подобные средства взыскиваются по судебному иску или приказу.
Третейский суд
Спорная задолженность истребуется без обращения в обычный орган Фемиды. Для этого следует заключить третейское соглашение. В третейский суд можно передать почти любой спор, основанный на гражданско-правовых отношениях. Обратите внимание, что такой суд бывает как постоянно действующим, так и созданным для решения конкретного спора.
Осуществить взыскание долгов в Минске таким путем выгодно, так как пошлина обычно ниже. Предполагается добровольное исполнение принятого решения. Если возникнет потребность в принудительных действиях, не обойтись без обращения в государственный суд с уплатой пошлины в размере 10 БВ.
Медиация
Ее цель – урегулировать спор между сторонами путем формирования такого соглашения, которое устроит всех. Процедура происходит по правилам, установленным законодательством. Кстати, она может производиться после обращения в суд и возбуждения производства по делу.
Такой подход дает возможность сохранить конфиденциальность и партнерские взаимоотношения. Соглашение, достигнутое по итогам медиации, исполняется на добровольной основе. Для принудительного восстановления прав и интересов следует обращаться в суд, перечислив при этом государственную пошлину в размере 10 БВ.
Судебные способы
Никто не отменял более привычные варианты, позволяющие эффективно взыскивать долг с лица, имеющего неисполненные обязательства. Давайте рассмотрим и их более пристально, чтобы картина о путях восстановления законных прав и интересов была полной.
Взыскание задолженности через приказное производство
Приказное производство — один из способов судебного взыскания дебиторской задолженности.
Приказное производство заключается в вынесении судом, рассматривающим экономические дела, первой инстанции определения о судебном приказе по заявлению взыскателя. Самой важной особенностью приказного производства является тот факт, что оно основывается на бесспорности заявленных Взыскателем требований. Кроме того, производство осуществляется в упрощенном порядке без разбирательства и вызова сторон.
Заявление о возбуждении приказного производства подается в экономический суд по правилам общей подсудности либо по подсудности, установленной соглашением сторон.
Производство по рассмотрению данного заявления возбуждается в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента его подачи. Одновременно с возбуждением производства Должнику предоставляется право в 7-дневный срок с момента получения определения направить в суд мотивированный отзыв на предмет заявленных требований.
Срок рассмотрения заявления — не более 20 рабочих дней со дня его поступления в суд. В результат рассмотрения заявления Судом выносится либо определение о судебном приказе, либо определение об отказе в выдаче определения о судебном приказе. Важно отметить, что Суд выносит определение исключительно на основании документов, представленных сторонами.
Данный способ взыскания является самым простым и дешевым. Сумма государственной пошлины зависит от общей суммы заявленных требований, но не более 7 базовых величин (171,50 рублей).
Однако, не смотря на простоту применения данного способа, присутствует определенный риск. В случае предоставления Должником в установленный срок мотивированного отзыва, Суд отказывает в выдаче исполнительного документа в связи с наличием спора о праве. В связи с этим заявление может быть рассмотрено только в порядке искового производства.
Взыскание задолженности через исковое производство
Данный способ взыскания дебиторской задолженности на практике является наиболее используемым. В то же время факт значительной распространенности данного способа взыскания не свидетельствует о его наибольшей эффективности. Одним из минусов его применения является то, что сам процесс рассмотрения дел достаточно длительный (от 2-х месяцев).
Возбуждение искового производства и принятие заявления к рассмотрению происходит в течение 15 дней с момента поступления заявления в Суд. Кроме того, с момента вынесения определения о назначении дела к судебному разбирательству оно должно быть рассмотрено в срок не более 2-х месяцев. В исключительных случаях данный процессуальный срок может быть продлен.
Вынесенное решение Суда вступает в силу по истечении 15 дней с момента его принятия. В течение данного срока Ответчик имеет процессуальное право на подачу апелляционной жалобы на решение суда. В дальнейшем в течение 1 месяца он также может воспользоваться и правом кассационного обжалования.
Одна из особенностей искового производства в том, что до обращения в суд с исковым заявлением, по общему правилу, нужно соблюдать досудебный претензионный порядок урегулирования спора. Должнику предъявляется претензия — письменное предложение о добровольном урегулировании спора. Порядок предъявления претензии должнику может быть также установлен и в договоре. Если это не сделано, то нужно применять порядок, установленный законодательством. В данном случае срок на ответ на полученную претензию составляет 30 календарных дней. Отсутствие досудебного претензионного порядка может быть установлено также по соглашению сторон.
Подать иск можно в случае, когда имеется спор о праве: должник оспаривает заявленное требование кредитора, при этом не истек срок исковой давности для защиты права кредитора. В частности, это случаи взыскания задолженности:
- по договорам купли-продажи, поставки, подряда, перевозки, возмездного оказания услуг, хранения, неустойки (штрафа, пени) в связи с такой задолженностью, если ее уплата предусмотрена законодательством или договором, а требования кредитора не признаны должником в письменной форме;
- по требованиям, перечисленным в ч. 1 п. 1 Указа Президента Республики Беларусь от 11.08.2011 N 366 «О некоторых вопросах нотариальной деятельности» (далее — Указ), кроме указанных выше, при отсутствии документов, подтверждающих бесспорность требований;
- по требованиям, указанным в ч. 1 п. 1 Указа, когда имеется отказ нотариуса в совершении исполнительной надписи.
Суд принимает к рассмотрению заявление и в случае истечения срока исковой давности. Однако если ответчик заявит об истечении этого срока и суд установит, что срок пропущен, то истечение срока будет основанием для отказа в удовлетворении исковых требований.
Для применения данного способа взыскания задолженности нужно:
- направить в адрес Должника письменную претензию или применить другой способ досудебного урегулирования спора, установленный договором, если в нем не предусмотрено иное;
- дождаться ответа должника на претензию с отказом в удовлетворении требований или окончания установленного срока для ответа, если он не получен;
- определить подсудность: суд, в который будет направлен иск;
- подготовить иск с копиями по количеству ответчиков и заверить приложения к заявлению;
- уплатить установленную законодательством государственную пошлину;
- направить в суд исковое заявление с копиями по числу ответчиков и приложениями.
Заявление в порядке искового производства рассматривается на судебных заседаниях, проводимых с участием сторон.
Интересы сторон в суде могут представлять:
- адвокат — на основании удостоверения адвоката и доверенности;
- руководитель организации — без доверенности, на основании документа, подтверждающего его полномочия;
- работник организации — по доверенности, выданной за подписью руководителя и печатью юридического лица.
Доверенность дает право представителю совершать все процессуальные действия, указанные в ней. Наделение представителя отдельными полномочиями специально оговаривается в доверенности. В суде работник организации, которому выдана доверенность, предъявляет ее, свой паспорт или удостоверение.
Результатом рассмотрения заявления в порядке искового производства является принятием судом решения.
При удовлетворении иска о взыскании задолженности в решении указываются:
- общий размер подлежащих взысканию сумм с раздельным определением основной задолженности, убытков, процентов и неустойки (штрафа, пени);
- о распределении между участниками дела судебных расходов;
- право на обжалование и срок обжалования решения.
Решение оформляется в одном экземпляре и приобщается к делу.
Лицам, участвующим в деле, направляются копии решения суда заказным письмом с уведомлением не позднее пяти дней со дня принятия решения или вручаются им под расписку.
Расчеты, которые предусмотрены платежами, эквивалентными сумме в иностранной валюте
Белорусский рубль достаточно стабилен, но по-прежнему заключается немало договоров, предполагающих взыскание в валюте в случае несоблюдения, точнее, в BYN, но с привязкой к курсу доллара или других иностранных денег. Может предусматриваться выплата в сумме, эквивалентной определенному количеству USD или EUR. При рассмотрении подобных требований о погашении задолженности, суд должен особенно пристально изучить условия соглашения и выявить основания для начисления штрафных санкций. Консультирование по участию в подобном деле доверьте нашему юристу. Мы беремся только за те направления права, в которых досконально разбираемся, что позволяет добиваться высоких результатов. Уверены, Вы останетесь довольны сотрудничеством.
Взыскание основного долга
Гражданский кодекс Республики Беларусь устанавливает общее правило – все денежные обязательства должны выражаться в белорусских рублях. Это не значит, что сделки, о которых мы сегодня говорим, находятся вне поля закона РБ, ведь есть оговорка о том, что оплата может быть привязана к эквиваленту в какой-то сумме в зарубежной валюте или всем известных «условных денежных единицах». Объем задолженности при таких обстоятельствах определяется по официальному курсу на дату перечисления средств, если другое не зафиксировано в договоре или актах действующего законодательства.
Одним из принципов ГК РБ является свобода отношений, что выражается в возможности формирования таких условий, которые устроят стороны, но в пределах действующего законодательства. Говоря иначе, Вы вольны предлагать самые различные варианты сотрудничества своему партнеру, но они не должны противоречить вышестоящим юридическим нормам. Например, никто не запрещает включить в документ пункт о том, что денежное обязательство следует выплатить в белорусских рублях, но с привязкой к определенной сумме в иностранной валюте.
Если возникает задолженность, стороны часто вступают в противоборство из-за разной трактовки пунктов об оплате. В такой ситуации суд использует ст.401 ГК РБ, в которой содержатся правила трактовки соглашений. Чтобы минимизировать негативные последствия подобной ситуации, лучше сразу четко и ясно зафиксировать условия в договоре. Самостоятельно это сделать не так просто, поэтому рекомендуем воспользоваться помощью юриста. Мы заключили немало подобных соглашений. Практика показывает, что судебные споры по ним выигрывают наши клиенты. Секрет прост – проработан каждый нюанс.
При толковании условий документа суд понимает буквально все то, что написано. Иносказательность вообще не характерна для юриспруденции, а в рассматриваемом случае – в особенности. Если все же имеет место неясность, положения сопоставляются с прочими пунктами и смыслом всего договора. Если даже при таком подходе остаются «пробелы», выясняется действительная воля участников с учетом целей подписания деловой бумаги. Берутся в расчет все обстоятельства, включая деловую переписку и практику, уже установившуюся в отношениях участников сделки. Учитывается и их поведение во время выполнения соглашения либо отказа от одного или нескольких пунктов.
Взыскание пени и процентов
Для ситуаций с расчетами в эквиваленте той или иной иностранной валюты данный аспект необычайно актуален, так как часто становится причиной противоборства. Как правильно исчислять штрафные санкции? Какой должна быть база для исчисления неустойки, если есть привязка к условным единицам?
И этот момент прописан в Гражданском кодексе. Штрафом или пеней является конкретная сумма, которую должник обязан передать кредитору, если иное не предусмотрено действующими нормативами нашей страны. В частности, такая ситуация наступает, когда имеет место неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору (например, просрочка).
Если размер штрафных санкций слишком велик, суд вправе его уменьшить до разумных пределов. В таких случаях руководствуются общей практикой ведения подобных дел.
Одна из статей Гражданского кодекса указывает на то, что пользование чужими деньгами в результате их удержания, уклонения от передачи и т.д. влечет за собой санкции в виде начисления процентов на сумму задолженности. Объем определяется ставкой рефинансирования главного банка РБ на дату исполнения обязательства или его части, за исключением взыскания долга по суду, ведь тогда для расчета берутся те же показатели, но на время вынесения решения.
Именно такой подход актуален, если иное не предусмотрено законодательством или договором. В ситуации, предполагающей погашение в эквиваленте иностранной валюты, проценты начисляются на сумму по официальному курсу на момент погашения задолженности или ее части. Если выносится судебное решение, то в расчет берется дата вынесения решения. Говоря иначе, принципы точно такие же, как и при расчете белорусскими деньгами без привязки к курсу.
Ситуация по истребованию средств эквивалентно курсу иностранных денег
Современные нормы права делают возможным взыскание долга в валюте только при условии выплаты в BYN по курсу. Напрямую получить доллары, евро и т.д. от должника не получится. Если договор заключен с нарушением этого норматива, он может быть признан недействительным, так как подобные расчеты запрещены законодательством.
Общие принципы взыскания обычной задолженности и с привязкой к курсу одинаковы. Они содержатся в Гражданском кодексе нашей страны. Для полного изучения лучше использовать комментарии к нему, в которых наиболее полно расписано каждое слово статьи.
Такой интересный статус подобных соглашений делает их рассмотрение достаточно сложным, ведь нередки ситуации, когда судье приходится просто уточнять волеизъявление сторон, изучать переписку между ними и т.д. – делать все для внесения ясности в данное конкретное соглашение.
Несмотря на подобные трудности, интересы по таким договорам можно и нужно отстаивать. При условии, что Вы учтете все моменты, закон будет на Вашей стороне.
Подводя итоги рассмотрения способов и методов взыскания дебиторской задолженности, хочется отметить, что принятие решения о выборе наиболее оптимального способа взыскания долга должно осуществляться на основании комплексной оценки ситуации, личности должника и сопровождаться профессиональным советом опытного юриста.
