Для регистрации биржи в Беларуси нужен статус оператора криптоплатформы. Тема эта новая, не устоявшаяся в сознании граждан, что приводит к массе кривотолков. Нужно иметь четкое представление, ведь много нюансов с точки зрения формальностей. Стоит заручиться поддержкой грамотного юриста. Чтобы Вы убедились в этом, раскроем эту тему ниже.
Правовое нормирование белорусских криптобирж
В работе компания должна руководствоваться 3 основными документами:
- Положение о требованиях для претендентов на этот статус, в котором также указаны сведения об организации ICO и обмена валют.
- Правила деятельности оператора платформы.
- AML (Anti Money Laundering – противодействие «отмыванию» денег).
Революционный Декрет №8 важен не меньше, но он содержит общие положения, которые конкретизируются в вышеуказанных нормативных документах.
Парк высоких технологий как основной надзорный орган
Действительно, именно эта структура будет заниматься регуляцией и проверкой деятельности резидентов (кстати, без этого статуса нельзя открыть криптоплатформу). Кроме того, контроль осуществляют государственные органы в пределах своей компетенции. Раз ПВТ – ответственная организация, то и требования выдвигает он. В них входят:
- обеспечение проверки всех участников сделок;
- запись разговоров с клиентами;
- нормирование рисков, связанных с незаконным финансовым оборотом;
- возможность «замораживания» средств в случае подозрения в терроризме;
- наличие программного обеспечения для отслеживания транзакций и выявлению переводов, имеющих отношение к преступной деятельности (к примеру, приложение Elliptic);
- предоставление отчетов о «замораживании» в орган финансового мониторинга;
- выявление операций, подлежащих особому контролю;
- раздельный учет денег, токенов и т.д., находящихся у оператора;
- составление отчетов по каждому клиенту;
- присутствие в штате AML Compliance Officer с соответствующим образованием и опытом и т.д.
Как видите, формальностей достаточно много, но это вполне объяснимо, ведь речь идет о серьезном инструменте заработка, который должен полностью контролироваться.
Требования к персоналу
- отсутствие судимостей за экономические преступления или нарушения закона в области информационной безопасности;
- в течение последних 2 лет не должно быть фактов расторжения договора или контракта по инициативе нанимателя;
- отсутствие вины в банкротстве по решению суда за 3 года до приема в штат криптоплатформы;
- строгое нормирование должностных инструкций лиц, принимающих решения;
- соответствующее образование.
Обратите внимание, что для организации работы биржи следует быть резидентом Парка ВТ, а для этого придется соблюсти еще немалое количество формальностей, изложенных в Положении, утвержденном наблюдательным советом белорусской «Силиконовой долины».
Что нужно для открытия криптовалютной биржи?
Казалось бы, получить статус оператора не так сложно. Подготовил документы, закупил приложения, проработал систему взаимоотношений с участниками с учетом действующего законодательства, потом стал резидентом и открыл свой бизнес. Все формы необходимых документов доступны в приложении к Положению о требованиях для регистрации в качестве резидента ПВТ. Если учесть, что все это можно поручить юристу, задача кажется совсем простой.
Но есть важный момент: на счете в белорусском банке должно быть порядка 500 000 долларов. Это делает организацию платформы для деятельности с цифровыми деньгами сферой интересов крупного бизнеса. Обычным гражданам лучше поискать другой способ увеличения своего капитала. Начните, наконец, майнить, но для организации работы так называемой «фермы» тоже нужны деньги.
