Юридические особенности организации криптобирж (ICO) и установка криптообменников в Республике Беларусь в 2019 году

Юридические особенности организации криптобирж прописаны в Декрете №8 и Положении Парка высоких технологий. Кроме того, каждая такая платформа должна разработать локальный свод правил, регулирующий отношения между участниками, и следовать ему в своей деятельности. Особенностей организации такого бизнеса достаточно много, поэтому есть смысл рассмотреть привлечение правоведа со специализацией IT.

На что обратить внимание при открытии криптовалютной биржи (ICO)

Начнем с того, что, если майнинг доступен и обычному гражданину, то при создании такой площадки придется не просто получить статус юридического лица, но и стать резидентом ПВТ. Эта процедура предполагает несколько этапов:

  1. Проверка соответствия профилю.
  2. Подготовка бизнес-проекта по форме, утвержденной Советом министров в 2006 году.
  3. Подача пакета документов в администрацию Парка (заявление, копия учредительного документа, копия свидетельства о госрегистрации, бизнес-проект).
  4. Рассмотрение обращения.
  5. Пострегистрационные действия, если принято положительное решение. Сюда относят внесение в реестр, выдачу свидетельства, направление уведомлений в государственные органы.
  6. Заключение договора между новым резидентом и Парком.

После этого можно приступать к созданию криптобиржи, но тут тоже есть ряд нюансов. Отметим, что основной надзор выполняет ПВТ. Именно он и выдвигает требования к подобным платформам:

  • установка специализированного ПО, позволяющего получить полные сведения о транзакциях;
  • все участники сделок должны проверяться, разговоры следует записывать на видео/аудио. По деятельности каждого клиента подготавливается отчет;
  • нормирование рисков, которые имеют отношение к незаконному финансовому обороту. В частности, должна быть предусмотрена блокировка средств на счете в случае подозрений в преступной деятельности;
  • присутствие в штате специалиста по AML, имеющего профильное образование и опыт.

К персоналу тоже достаточно много требований. Так, работник не должен иметь судимости за экономические противоправные деяния и преступления против информационной безопасности. Он не должен быть виновен в банкротстве и не иметь увольнений по инициативе нанимателя за последние 2 года. Выдвигаются жесткие требования к должностным инструкциям и прочим документам, регулирующим труд сотрудников.

Важным препятствием может быть отсутствие суммы, требуемой для открытия. На белорусском счету должно быть от 500 000 долларов. Выходит, что легальный бизнес в этой сфере доступен только крупным игрокам. Из интересных особенностей ICO является возможность их использования в качестве вознаграждения в некоторых случаях.

Немного о криптообменниках

В ближайшее время должна начаться установка криптообменников, что сделает получение токенов не более сложным процессом, чем стандартная покупка долларов или евро. В Республике Беларусь эта информация распространялась еще ранее, но пока все на уровне предположений. Сопровождением и регулированием подобных сделок будет также заниматься Парк высоких технологий. Он же выступает и в роли главного организатора, ведь такой шаг позволяет вывести токены во внешний мир, сделав их полноценным финансовым инструментом.

Как именно будет происходить обмен – пока точно не известно, ведь у того же биткоина нету физического носителя. Скорее всего, весь кэш будет оседать на биржах, которых в будущем станет в разы больше. Поговаривают, что ПВТ в 2019 году усиленно прорабатывает инфраструктуру, чтобы создать удобные условия для пользователей. Приблизительное количество криптообменников в нашей стране пока тоже не оглашается.

Как видите, чтобы стать оператором биржи, необходимо просто изучить относительно небольшой пакет нормативно-правовых актов. Безусловно, Вам не придется перерывать тома кодексов, но все же лучше доверить это дело юристу. Это существенно ускорит оформление и позволит учесть все нюансы.

Руководитель в ООО "МК-Правовые технологии" | +375(44)755-01-01 | sz@jurisprudent.by | +

Более 20 лет Светлана является практикующим юристом в сфере хозяйственного права. В послужном списке успешное представление интересов субъектов хозяйствования Республики Беларусь и зарубежных партнеров, взыскание задолженности, уменьшение требований кредиторов, защита от недобросовестных требований, проведение семинаров, ведение переговоров, заключение договоров на выгодных условиях.